신용조사 내용

신용조사 보고서 주요 내용

기업신용조사(재산조사 보고서)

ⅰ 법인등기 정보, 사업장 주소지 정보(법인등기부등본 첨부)
ⅱ 사업자 과세 유형 및 휴·폐업 조회 정보(임대차현황은 선택사항)
ⅲ 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
ⅳ 소유차량 정보, 소유권 이전 차량(자동차 등록원부)
ⅴ 신용거래 개설정보(신용카드, 가계수표, 당좌수표 등)
ⅵ 채무불이행정보(여신거래 기타정보, 가계수표 당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보, 채무불이행 정보, 신용회복 정보)
ⅶ 소송계류 정보(피고·원고), 공탁사건 정보

기업체 정밀 신용조사(계약 전 사전 신용조사)

ⅰ 기업체 개요, 사업현황, 주요재무비율, 회사 연혁
ⅱ 사업장 / 종업원 현황 : 주사업장/지점 사업장, 상시종업원 현황
ⅲ 경영진/ 대표자 현황
ⅳ 상장정보 / 주주 / 관계회사 / 주요제품 및 기술 / 판매상황 및 거래조건 / 주요거래처 현황
ⅴ 차입금 / 연체유무 / 신용정보(신용거래개설정보, 채무불이행정보, 당좌거래 정지 유무)현황
ⅵ 소송계류정보, (금융권 접수 시 채무보증내역 정보 첨부예정)
ⅶ 대차대조표, 손익계산서(현금흐름표, 제조원가명세서, 이익잉여금 처리계산서, 백분율 대차대조표 및 손익계산서, 재무제표 비율 분석표, 현금흐름 분석표)

의뢰업체가 조사 대상업체에 대해서 계약 전에 조사를 의뢰할 경우 반드시 의뢰목적이 명시된 공문이 첨부되어야 하며, 계약이 이루어진 이후에는 이해관계서류가 반드시 첨부되어 있어야 함
기업체 정밀 조사는 대상사업자가 법인만 가능하며 보고서에는 재산조사내역은 배제됨
당사 의뢰 전 조사 대상업체의 자료 존재여부를 당사 담당자와 확인해야 함

개인신용조사(재산조사 보고서)

ⅰ 신용정보 주체의 식별정보(주민등록 초본 발급 대행)
ⅱ 주민등록상 주소지 정보(등기부등본, 임대차현황 보고서는 선택사항)
ⅲ 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
ⅳ 소유차량 정보, 소유권 이전 차량(자동차 등록원부)
ⅴ 신용거래 개설정보(신용카드, 가계수표, 당좌수표 등)
ⅵ 채무불이행정보(여신거래 기타정보, 가계수표 당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보, 채무불이행 정보, 신용회복 정보)
ⅶ 신용평점/등급
ⅷ 소송계류 정보(피고·원고), 공탁사건 정보

채무자의 주민등록 초본 첨부 유·무에 따라 보고서 내용 상이
채무자 신용조회시 채무자에게 신용정보제공 사실 통보서 발송 의무
채무자 소유의 기인지 부동산정보 제공시 부동산 파악 확률 높아짐
채무자의 주민등록 초본 없을경우, 반송된 우편물 또는 송달불능확인서 첨부해야함

대손상각 보고서(기업)

ⅰ 법인등기 정보, 사업장 주소지 정보(법인등기부등본 첨부)
ⅱ 사업자 과세 유형 및 휴·폐업 조회 정보(임대차현황은 선택사항)
ⅲ 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
ⅳ 소유차량 정보, 소유권 이전 차량(자동차 등록원부)
ⅴ 신용거래 개설정보(신용카드, 가계,당좌수표 등)
ⅵ 채무불이행정보(여신거래 기타정보, 가계수표 당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보, 채무불이행 정보, 신용회복 정보)
ⅶ 소송계류 정보(피고·원고), 공탁사건 정보

의뢰업체 내부적으로 활용할 수 있는 보고서이나, 세무서에 따라 대손상각 증명자료로 제출 가능함
개인 대손상각 보고서의 경우 사업자 정보가 없을 수 있음
대상자가 개인인 경우 신용정보제공사실 통보서를 대상자에게 발송의무

대손상각 보고서(개인)

ⅰ 신용정보 주체의 식별정보(주민등록 초본 첨부)
ⅱ 주민등록상 주소지 정보(등기부등본, 임대차현황은 선택사항)
ⅲ 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
ⅳ 소유차량 정보, 소유권 이전 차량(자동차 등록원부)
ⅴ 신용거래 개설정보(신용카드, 가계수표, 당좌수표 등)
ⅵ 채무불이행정보(여신거래, 기타정보, 가계수표, 당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보, 채무불이행 정보, 신용회복 정보)
ⅶ 신용평점/등급
ⅷ 소송계류 정보(피고·원고), 공탁사건 정보

의뢰업체 내부적으로 활용할 수 있는 보고서이나, 세무서에 따라 대손상각 증명자료로 제출 가능함
개인 대손상각 보고서의 경우 사업자 정보가 없을 수 있음
대상자가 개인인 경우 신용정보제공사실 통보서를 대상자에게 발송의무

임대차현황(확정일자) 보고서

ⅰ 최종(현)주소지 정보(기본정보, 확정일자기준 실거래가 정보, 현재기준 실거래가 정보, 참고사항)
ⅱ 최종(현)주소지 건축물 정보(기본정보, 층별현황, 주차장, 승강기, 오수정화시설)
ⅲ 최종(현)주소지 토지정보(토지이용계획정보, 토지대장 정보)

확정일자 보고서는 대상자가 개인일 경우에만 해당됨
확정일자 보고서는 초본이 필수 첨부되어야 하거나, 반송된 우편물 또는 송달불능확인서 필수 첨부
채권서류는 판결문, 공정증서, 그에 준하는 서류만 가능함
채권자가 법인일 경우 정보공개 위임장에 반드시 법인인감을 날인해야하고, 법인인감증명서를 첨부
확정일자 보고서는 지방자치단체에 협조를 요하는 건으로 기일이 연장될 소지가 있음

현장조사 보고서

ⅰ 최종주소지(사업장) 현장조사 정보
ⅱ 최종주소지(사업장) 현장사진 정보
ⅲ 최종주소지(사업장) 현장 조사인 조사소견

현장조사 보고서는 재산조사 또는 대손상각보고서와 함께만 의뢰 가능함
도서산간지역의 경우 기간이 다소 길어질 수 있음