신용조사
SCI평가정보 신용조사 서비스란?
상거래에서 발생하는 개인 및 법인의 신용도, 재산상태, 영업실적, 재무제표에 대한 조사, 분석을 통해 부실채권을 미연에 방지하거나, 회수하는 일체의 조사 행위이며, 타인의 의뢰를 받아서 신용정보를 조사하고 이를 그 의뢰인에게 제공하는 업무
관련법률 : 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제 2조 9항
신용조사의 특징
| 기업신용조사 | 재산조사 |
|---|---|
| · 전담부서 운영으로 완벽한 기업신용조사 · 최근 신용조회정보를 활용한 차별화된 분석 · 조사항목에 따른 가격 별 차별화된 보고서 제공 | · 재산조사 시스템에 의한 과학적 조사 (지적 시스템, 광역조사 시스템) · 최단 시일 내 완벽한 결과보고 |
신용조사의 업무 내용
거래 전 후 법인에 대한 사전 및 사후 신용조사 소송 전 · 후 채권 확보를 위한 재산조사 기업의 재무 건전성, 운영상태 파악 은닉재산 및 소유부동산 파악 채무자의 변제능력 조사
신용조사 서비스
기업신용조사
업체개요, 연혁, 임원진 정보, 대표자 정보, 본점 및 지점 정보, 은닉재산 및 소유부동산 정보, 소유차량 정보, 신용거래 정보, 채무불이행정보 등
사전신용조사
업체개요, 연혁, 임원진 정보, 대표자 정보, 본점 및 지점 정보, 은닉재산 및 소유부동산 정보(발견시 별도 제공), 신용거래 정보, 채무불이행정보 등
기업체 정밀 신용조사
기업체 현황, 본점 및 지점 정보, 사업현황, 재무현황, 경영진 현황, 연혁, 사업장 현황, 대표자 현황 및 주주 현황, 주요거래처 및 주요제품 현황, 판매현황, 차입금 및 담보 현황, 신용거래 및 불량거래 현황, 재무제표(대차대조표, 손익계산서, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서, 백분율 대차대조표, 백분율 손익계산서 등) 등
개인 신용조사
조사대상자의 식별정보, 주소지 정보, 은닉재산 및 소유부동산 정보, 신용거래 정보, 채무불이행정보 등
신용조사 업무의 진행절차
신용조사의뢰 안내
1) 수수료
국내기업신용조사 : 건당 200,000원 ~ (부가세 별도) + 220,000원 조사원 직접 현장 방문 (거주 유무, 임대차 현황, 유치권 유무, 현장 사진, 조사소견 게재)
2) 소요기간
10 영업일 ~ 15 영업일 (급행의 경우 상담 시 협의)
3) 제출서류 안내
[1] 개인 및 법인 사업자 준비서류
의뢰인 사업자 등록증 사본 이해관계서류 사본
(견적서, 계약서, 거래명세서, 거래장부, 세금계산서, 공정증서, 어음, 수표 등 기타 상거래 입증서류) 직원들의 횡령등과 관련된 손해배상건(법적 처리 절차 준비중인 회사 관련 서류 또는 소장 등) 채권 양수, 양도 관련 서류(양수자, 양도자 직인이 반드시 찍혀 있어야만 함.)
[2] 법무법인, 법률사무소, 변호사사무소 준비서류
의뢰인 사업자 등록증 사본, 원채권자 주민등록증 또는 운전면허증 사본 소장 + 채권증빙서류 or 판결문 채권서류가 불명확한 건
(손해배상, 이혼, 상속등과 관련된 분쟁건)의 경우 소장은 법원 접수직인 반드시 찍혀있어야함.
[3] 법무사사무소 준비서류
의뢰인 사업자 등록증 사본(법무사사무소), 원채권자 주민등록증 또는 운전면허증 사본 채권증빙서류
[4] 확정일자 보고서 신청시 준비서류
의뢰인 사업자 등록증 사본(법무사사무소), 원채권자 주민등록증 또는 운전면허증 사본 채권증빙서류 신용조사 또는 대손상각과 함께 신청시 유효함 조사대상자 개인인 경우만 해당됨
4) 신용조사 접수 방법
팩스 접수 : 0504-387-1698 이메일접수 : [email protected]